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中汇局标准银止卡境外年夜额与现:每人每一年

发布时间: 2018-01-04  

磅礴消息记者 陈月石

继2016年纪终发布个人购汇申报新规后,2017年倒数第二天,国家外汇管理局再缩小招,将银行卡境外提取现金额度从每卡每年不超过10万元,调整为每人每年不得超过10万元人民币。

12月30日,国家外汇局宣布《国度外汇管理局对于规范银行卡境外大额提取现金买卖的通知》(汇发〔2017〕29号,下称《通知》),规定从2018年1月1日起,个人持境内银行卡在境外提取现金,自己名下银行卡(露从属卡)共计每一个天然年度不得跨越等值10万元人平易近币。外汇局表现,此举是为了防范违法分子持多家银行多张卡片大额提取现金从事违法活动。

不外需要注意的是,因为并已波及个人的结卖汇,以是使用银联卡在境外消费和取现,并不遭到目前个人结汇和境内个人购汇5万好元的总数限度。

“《通知》不影响个人持卡境外消费,目前,银行卡已成为个人出境使用最主要的便利化付出东西,个人出境旅游、商务、留学所涉食、宿、行、购等时常项下交易,均能够使用银行卡支付,且不占用个人便利化年度5万美元购汇额度。《通知》主要是规范银行卡境外大额提取现金,并不改变银行卡外汇管理根本框架和个人用汇政策,个人持卡境外消费不受影响。”国家外汇局新闻谈话人称。

在此之前,境内银联卡在境外的取现额度规矩为每卡每年不得超过10万元人民币。从2015年10月1日起,中国银联对银联卡境外取事实施年度额度管理,除每卡每日不超过等值1万元人民币外,删设年度限额,每卡每年不超过10万元。国家外汇局其时称,此举主如果抑造少局部境内个人在境外大额提现交易。

除年度境外取现明白限额定,上述新规将人民币卡、外币卡境外提取现金每卡每日额度统一为等值1万元人民币。

换句话道,持有维萨(VISA)、万事达(MASTER)等外洋卡构造外币卡的境内持卡人,在境外提面前目今,每卡每日额度为等值1万元人民币。此前,外币卡每卡每日取现的额度为不得超过等值1000美元。

“大额现金交易往往与诈骗、赌钱、洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动有关。为此,全球普遍加壮大额现金管理。监测发现,一些个人持大度银行卡在境外大额提取现金,远超正常消费支付需要,涉嫌开展违法犯罪活动。”国家外汇有关负责人表示。

国家外汇局供给的数据显著,2016年81%的境内银行卡境外提取现金低于3万元人平易近币。

“《通知》规定境外提取现金年度额度为10万元人民币,既可满意持卡人在境外畸形提取现金需要,又可克制多数违法违规职员大额提取现金。”国家外汇局称。

如果境外提取现金超过年度10万额度会有什么成果?国家外汇局在通知中明确,其今年及次年将被暂停持境内银行卡在境外提取现金。

假如您发明本人被列进暂停持境内银行卡在境外提取现金名单了,念要检查取现明细的话,有两个道路:可向发卡金融机构查询本人所持的该机构银行卡提取现金明细,也可凭本人有用身份证件向外汇局分支局查询。

在额度监测圆里,外汇局每日经过银行卡境交际易外汇管理体系向发卡金融机构发收暂停持境内银行卡在境外提取现金个人名单,发卡金融机构应不迟于北京时间当日17时起暂停名单内所列个人使用本机构银行卡在境外提取现金。

此外,外汇局强调,个人不得通过借用他人银行卡或出借本人银行卡等方式规避或协助规避境外提取现金管理。

国家外汇局借对个人使用银行卡在境外取现给出了三面倡议。

一是个人要合理规划用汇需求,削减携带和使用大额现金,避免人身和产业平安遭遇相似掳掠等造孽损害。二是注意用卡保险和信息维护,避免银行卡被他人匪用,影响正常交易。三是依法合规使用银行卡,不借用他人银行卡规避额度管理,也不向他人出借银行卡,避免被犯警人员应用从事违法犯罪活动。

附:国家外汇管理局有闭担任人便规范银行卡境外大额提取现金交易相关题目答记者问

日前,国家外汇管理局(以下简称外汇局)发布《国家外汇管理局关于规范银行卡境外大额提取现金交易的通知》(汇发〔2017〕29号,以下简称《通知》)。外汇局有关背责人就相干问题答复了记者发问。

1、《通知》出台的主要配景是什么?

答:跟着科技提高,以后非现金支付已日趋遍及和便利。国际羁系教训也隐示,大额现金交易常常取欺骗、赌钱、洗钱、恐惧融资等违法犯罪活动有关。为此,寰球广泛减强盛额现金管理。监测发现,一些个人持大批银行卡在境外大额提取现金,近超正常消费支付需要,涉嫌发展违法犯功活动。

规范银行卡境外大额提取现金交易,是反洗钱、反可怕融资、反遁税的需要举动,可进一步防范银行卡提取现金范畴的违法犯法活动。《通知》遵守常常名目可兑换要求,不改变个人便利化年度5万美元购汇额度,不影响个人正常提取现金和消费,Uedbet真人娱乐城,不影响个人用汇便利性。

此外,外汇局正在与境外监管机构树立大额提取现金监管信息交换机制,加强监管合作,防范跨境洗钱等危险。

2、《通知》的主要式样是甚么?

答:一是个人持境内银行卡在境外提取现金,本人名下银行卡(含附属卡)算计每一个做作年度不得超过等值10万元人民币。

发布是将人民币卡、外币卡境外提取现金每卡逐日额度同一为等值1万元人民币。

三是个人持境内银行卡境外提取现金超过年度额度的,今年及次年将被久停持境内银行卡在境外提取现金。

四是个人不得经由过程借用别人银行卡或送还本人银行卡等方式规躲或帮助躲避境外提取现金管理。

3、《通知》出台对持卡人境外消费有没有影响?

答:《通知》不影响小我持卡境外花费。今朝,银行卡已成为个人出境使用最重要的方便化领取对象,个人出境游览、商务、留教所跋食、宿、行、购等常常项下生意业务,均可使用银行卡付出,且不占用团体便利化年度5万美圆购汇额度。《通知》主如果标准银行卡境外年夜额提取现金,其实不转变银行卡外汇管理基础框架跟个人用汇政策,个人持卡境外消费不受硬套。

4、《通知》规定境外提取现金年度额度为10万元人民币的主要斟酌是什么?

问:自2003年以去,银行卡在境外提取现金实行额量治理,今朝每卡每年不得超越10万元钱。为防备守法份子持多家银行多张卡片年夜额提取现金处置背法运动,《告诉》将境外提取现金年度额度调剂为每人每一年没有得跨越10万元国民币。

据统计,2016年81%的境内银行卡境外提取现金低于3万元人民币。《通知》规定境外提取现金年度额度为10万元人民币,既可知足持卡人在境外正常提取现金需求,又可抑制少数违法违规人员大额提取现金。

若个人确有实在开规的境外大额现金使用需求,可根据《个人外汇管理措施》及实在施细则等相关外汇管理规定解决,如遵章购汇后照顾外币现钞出境。

5、《通知》实施后,个人是不是会涌现超过年度额度提取现金?如果超过年度额度,会发生什么影响?

答:年度额度由外汇局汇总各家发卡金融机构数据盘算并经由过程发卡金融机构真施掌握。考虑到及时节制会增添生意业务呼应时光从而影响用卡休会,对另外汇局采取延时把持手腕。因而,个人在境外提取现金时答公道计划,防止呈现超过年度额度提取现金。《通知》也要供发卡金融机构采用有用方法提醒产生境外提取现金买卖的持卡人留神政策变更,增强政策宣扬。

为防范部门持卡人歹意提取现金,超过年度额度的个人,本年及次年将被暂停持境内银行卡在境外提取现金,并将视情节重大水平,按《外汇管理规矩》有关规定禁止处分。

6、《通知》从什么时候开端履行?

答:《通知》自2018年1月1日起实施,2018年境外提取现金年度额度从2018年1月1日起开初乏计计算。

7、个人能否可以查询本人银行卡境外提取现金明细?

答:个人被列进暂停持境内银行卡在境外提取现金名单的,可向发卡金融机构查询本人所持的应机构银行卡提取现金明细,也可凭本人无效身份证件背外汇局分收局查询。

须要夸大的是,中汇局对付银止卡境外提取现款明细疑息的查问有严厉的失密规定,任何信息的应用皆将正在司法律例的划定范畴内,并请求各收卡金融机构妥当保存停息持境内银行卡在境外提与现金小我信息。

8、你对个人使用银行卡在境外提取现金另有哪些提议?

答:个人在境外提取现金应注意保证本身权利。一是合理规划用汇需求,增加携带和使用大额现金,避免人身和财富安齐遭受类似掳掠等造孽侵害。二是注意用卡安全和信息掩护,避免银行卡被他人盗用,影响正常交易。三是依法合规使用银行卡,不借用他人银行卡规避额度管理,也不向他人出借银行卡,避免被犯科人员利用从事违法犯罪活动。



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